跟着居民收入快速添加、全民理财认识觉悟和资本商场日趋完善，财富办理需求迎来了爆发式添加。服务于经济高质量开展和共同富裕成为新时代财富办理职业的新任务。

2023年是施行"十四五"规划承上启下的要害之年，也是资管新规正式施行的第二年。年头，普益规范发布陈述猜测，2023年财富办理职业开展将继续坚持稳中向好态势，全体商场规划有望进一步扩展。这意味着，跟着银行理财产品净值不断修正，出资者决心逐渐康复，有了更多积极性对新一年财富办理打开规划。

在此布景下，光大理财作为银行理财职业的先行者，于3月25日在北京举行2023年春季出资战略会，着眼国内外微观开展环境、当下出资者理财需求及国内优质出资时机，约请多位职业专家打开高水平沟通。

财富办理高质量开展已成必然趋势

现在，经济开展现已进入新旧动能转化的要害阶段，金融商场供应和居民财富装备需求也正在产生深化改变。多层次资本商场的结构性革新，促进了财富办理的高质量开展，为居民财富向金融财物转化供给了宽广空间。财富办理不仅为居民家庭供给金融产品和服务，也为金融商场供给资金来源。

光大理财总经理潘东表明，从2023年第一季度开展趋势来看，新时代财富办理的财物端和需求端都产生了深化改变，传统存款、理财、房产等出资方法无法满意居民家庭归纳化、个性化的财物装备需求，需求重视对财富办理的规划、结构和质效进行优化。而这也是此次出资战略会举行的重要意义之一，即期望以此次出资战略会为基点，引导咱们对财富职业新的开展趋势进行观念磕碰，剖析出资时机，奉献解决方案。

微观局势时机与应战并存

当时，全球资本商场的大幅动摇成为常态，不同商场及不同财物之间的相关性也明显增强，怎么在这样的环境中找到相对稳健的时机点，是各位专家的讲话要点之一。

我国社会科学院经济研究所教授刘煜辉以为，在曩昔三年各种不确定性的冲击下，我国的居民部分、企业部分、地方政府财物负债表遭到必定损害，系统中各个主体的信誉扩张才能和信誉志愿都呈现了必定的问题，需求经过中心信誉注入经济系统，为后续康复微观信誉根底争取时间，而这将决议2023年全体经济开展进程。

华泰证券研究所副所长张继强指出，债券商场底部大概率抬升，但空间不大，10年期国债区间或为2.8%至3.0%。整体而言，本年债券商场是典型的票息时机。一起，他也必定了金融范畴新的变革行动以及或许带来的积极影响。

申万宏源首席战略剖析师傅静涛强调了三点判别：一是大方向上必定要看多；二是从节奏上看，上半年的出资时机应该会比下半年的出资时机更好一些；三则是2023年二季度应该还会有复苏买卖再演绎的阶段。此外他也表达了关于当下，他更看好主题性的出资时机。

产品谱系日趋专业化和特征化

从组织层面看，资管新规出台后，商业银行纷繁建立理财子公司，强化危险阻隔管控，依托资源禀赋和才能鸿沟，聚集特长和特征，逐渐构成有机竞合、同生共荣的生态格式。从产品层面看，理财组织不断强化专业定制和个性化规划，开宣布合适不同类型出资者的产品。

早在2018年头，光大理财就现已运用"红橙金碧青蓝紫"七种颜色作为产品谱系，掩盖股票类、混合战略类、固定收益类、现金办理类、特殊财物类、私募股权类、项目投融资类等七类财物。后来跟着资管新规、理财新规、I9会计准则等一系列规矩的公布以及资管新规过渡期完毕，"七彩阳光"产品系统也不断细化、晋级，阅历了1.0、2.0、3.0的迭代，以20多个出资鸿沟明晰、危险特征明显的二级子菜单，构成独具特征的财富办理浅笑比特币价格曲线。以主打固收、固收+的"阳光金"系列为例，固收就分为纯债、债+非标、存款+债等，"固收+"有+优先股、REITs、可转债、一般多头号,都有本身清晰的子系列,让客户从源头就能看得清楚、买得理解。

多元化资源装备的重要性日益凸显

产品架构细化的背面，是出资战略的细分。出资战略的挑选运用是出资才能的直接表现之一，既要深化研判商场，也要充沛符合出资者需求。结合本年的票息时机和出资者稳健出资的需求来看，光大理财现在有两类产品应用比较充沛。一是比较受欢迎的低动摇、以银行存款和货币商场东西为首要出资财物的产品，如"天天盈2号"，每日敞开，流动性高，到3月29日，运作至今无回撤。二是运用票息战略，首要出资于债券、存款、非规范化债务类财物等固收财物的产品，如"阳光金15M丰利（定制2期）"，产品选用混合估值，客户体会很好。此外，在大类财物装备方面，银行理财公司还具有多元的优势，比方光大理财的"创"系列产品，环绕财物支撑证券（收据）、公募REITs等具有"类固收"特点的财物，在传统的债和股的大类财物装备下，为产品添加根据财物价值的出资。较为典型的有3月31日开端征集的"阳光金创利三年1期（封闭式）"，该产品从客户端寻求中长期确定性动身，运用票息及杠杆战略，以增强流动性溢价的获取、发掘立异事务种类的危险溢价、注入根据财物价值的股债之外的特殊出资收益驱动要素等方法，强化出资溢价的获取，为出资者发明收益。

此次光大理财2023年春季出资战略会，结合当时财富办理开展趋势，环绕国内外微观经济局势、年内出资时机、理财商场现状、客户需求痛点、理财产品晋级等多个方面作了深化研讨，为银行理财职业和出资者供给了更为详细的开展方向和出资攻略。在全部正愈发向好的2023年，咱们信任，财富办理职业也必将继续蓬勃开展，迎来归于自己的又一个新纪元。

本文内容为企业供稿，仅供参考

来源:版权归属原作者,部分文章推送时未能及时与原作者取得联系,若来源标注错误或侵犯到您的权益烦请告知，我们会及时删除。